Tylko do środy jest czas na wybranie funduszu

Osoby, które rozpoczęły pracę w ostatnich miesiącach i nie przystąpiły do żadnego z funduszy z wyboru, zostaną przydzielone przez ZUS do jednego z nich w drodze losowania. Aby uniknąć udziału w losowaniu, należy samodzielnie dokonać wyboru OFE do 10 stycznia.

Dzięki temu osoby te trafią do funduszy, do których chciały i same zdecydują jak rosnąć będą ich składki. W wyniku losowania bowiem mogą być przypisane tylko do sześciu funduszy. Ich wyniki w pomnażaniu składek nie są najgorsze, ale też na rynku są od nich lepsze fundusze. Do wyboru jest tylko sześć funduszy ponieważ w losowaniu biorą udział jedynie OFE, które posiadają nie większy niż 10 proc. udział w rynku pod względem wysokości zarządzanych aktywów, ale też osiągnęły stopę zwrotu wyższą niż średnia ważona w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych publikowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego. Oznacza to, że z losowania są wykluczone największe OFE, często osiągające najlepsze wyniki finansowe.W losowaniu w końcu stycznia 2007 r. wezmą udział fundusze: AIG, Dom, Generali, Polsat, Pocztylion oraz Pekao. Losowanie obejmie osoby urodzone po 31 grudnia 1968 roku, podlegające ubezpieczeniu społecznemu, które otrzymały wezwanie z ZUS. Nie dotyczy to studentów i uczniów do 26. roku życia, którzy podjęli pracę w ramach umowy-zlecenia, umowy o dzieło lub rozpoczęli studia doktoranckie. Losowanie OFE jest przeprowadzane dwa razy do roku - w styczniu i w lipcu. Obecnie w Polsce jest 15 OFE, zarządzanych przez 15 powszechnych towarzystw emerytalnych.
Fundusze emerytalne mają charakter otwarty, co oznacza, że każdy uprawniony może dowolnie wybrać fundusz, a ten nie może odmówić członkostwa. Obowiązkiem funduszu emerytalnego zapisanym w ustawie jest lokowanie składek w sposób bezpieczny. Dlatego politykę inwestycyjną OFE ograniczają limity określające, w co i ile można lokować. Każdy fundusz, przestrzegając ustawowych limitów, realizuje jednak własną strategię. Zawsze można zmienić fundusz na inny, wiąże się to jednak z kosztami. W przypadku zmiany funduszu w ciągu roku opłata wyniesie 160 zł. W przypadku zmiany funduszu po roku, ale przed upływem 2 lat koszt wyniesie 80 zł. Po dwóch latach można zmienić Fundusz bezpłatnie. Transfery pomiędzy funduszami odbywają się 4 razy w roku, ostatniego dnia roboczego lutego, maja, sierpnia i listopada.

Stopy zwrotu OFE i udział w rynku
Pekao 50,254 proc.
1,6 proc.
Dom 49,308 proc.

1,6 proc.
Polsat 48,740 proc.
0,9 proc.
Generali 48,613 proc.
3,5 proc.
AIG 47,313 proc.

8,4 proc.
ING Nationale-Nederlanden 47,288 proc.

23,1 proc.
Pocztylion 46,487 proc.

2,0 proc.
Winterthur 46,450 proc.
4,0 proc.
PZU Złota Jesień 46,212 proc.
13,6 proc.
Skarbiec-Emerytura 45,828 proc.
2,7 proc.
Commercial Union BPH CU WBK 44,207 proc.
27,0 proc.
Bankowy 43,783 proc.
3,2 proc.
Ergo Hestia 42,924 proc.

2,3 proc.
Nordea 41,819 proc.

3,7 proc.
Allianz Polska 39,649 proc.
2,5 proc.
Źródło: Analizy Online na podstawie raportów OFE
Średnia ważona stopa zwrotu 45,833 proc.
Minimalna stopa zwrotu 22,917 proc.
Za okres od 30.09.2003 do 29.09.2006 r

Wartość aktywów netto OFE na koniec grudnia wyniosła 86,08 mld zł
Liczba klientów funduszy emerytalnych wynosi ok 12,3 mln
Udział w rynku aktywów sześciu największych firm przekracza 86 proc., zaś pierwsza dziesiątka kontroluje 96 proc. środków zgromadzonych funduszy.

Czym jest OFE
Otwarty Fundusz Emerytalny to tzw. II filar zreformowanego systemu emerytalnego. Od 1999 r. wpływa do nich część składki emerytalnej - 7,3 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie społeczne. Składki te nie są wypłacane na bieżąco innym ubezpieczonym, tylko gromadzone na kontach przypisanych do każdego ubezpieczonego i inwestowane na jego rzecz.